Czy mogę uznać sprawę za zamkniętą, jeśli bank dosłał rozbicie pozycji?

Tylko wtedy, gdy suma wszystkich pozycji (kapitał, odsetki, potrącenia) dokładnie równa się kwocie przelewu i finalnej tabeli końcowej.

Jak pokazać bankowi błąd sumy w jednym zdaniu?

Wskaż arytmetykę line-by-line: suma pozycji z przesłanego rozbicia wynosi X, a przelew Y, więc pozostaje różnica Z wymagająca dopłaty lub korekty tabeli.

Co jeśli bank twierdzi, że różnica to techniczne zaokrąglenie?

Poproś o pełną podstawę zaokrągleń dla każdej pozycji i finalną tabelę po korekcie. Bez tego nie ma weryfikowalnej zgodności rozliczenia.

Szybka odpowiedź

Rozbicie jest tylko pół kroku — suma musi zgadzać się co do złotówki

Jeśli bank dosłał tabelę pozycji, ale jej suma nadal nie daje kwoty przelewu, sprawa nie jest domknięta. Wskaż różnicę line-by-line, zażądaj korekty i poproś o jedną finalną wersję tabeli, która domyka się arytmetycznie z wypłatą.

SOP odpowiedzi

Jak domknąć korektę po niespójnej sumie pozycji

Policz sumę pozycji — zsumuj kapitał, odsetki i potrącenia dokładnie tak, jak w przesłanej tabeli.
Wskaż różnicę — zapisz wprost: suma z tabeli = X, przelew = Y, różnica = Z.
Zażądaj jednej korekty końcowej — bank ma dosłać jedną finalną tabelę i dopłatę/brakujące rozliczenie.
Ustaw termin — poproś o domknięcie sprawy do konkretnej daty i potwierdzenie księgowania po korekcie.

Mini-szablon

Gotowy fragment pisma przy niespójnej sumie

Temat: Niezgodność sumy pozycji z kwotą przelewu — reklamacja nr [numer]

Dziękuję za przesłanie rozbicia kwoty po przelewie z dnia [data]. Po zsumowaniu pozycji z tabeli otrzymuję [X], podczas gdy faktycznie wypłacona kwota wynosi [Y]. Różnica to [Z].

Proszę o jedną finalną tabelę line-by-line oraz korektę rozliczenia (dopłatę / korektę pozycji), tak aby suma pozycji dokładnie odpowiadała kwocie końcowej wypłaty.

Proszę o domknięcie sprawy i potwierdzenie księgowania do dnia [data].